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RDA × INSURANCE V5.0

Personal + Corporate + Relationship 360° · Opportunity Intelligence

一个客户 · 一个关系 · 一个家庭 · 一家公司 · 一个 Network · 360° Relationship Asset

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正在连接云端…
客户与顾问仅印在报告抬头，可留空
家庭状况
岁
人
人
年
受养人数＝配偶＋子女＋需赡养长辈。责任年限＝最小子女距离经济独立还有几年。
每月现金流
RM
RM
房贷、车贷、保费等每月固定承担
RM
伙食、交通、日常开销
RM
家人维持生活所需，不含房贷车贷月供（贷款由债务清偿一次过解决，避免重复计算）
负债与储备
RM
RM
车贷、个人贷款、信用卡、教育贷款
RM
现有保障
RM
RM
RM
进阶设定（一般不需更动）
年
月
RM
RM
RM

这四项是计算引擎的假设参数，会原样印在报告上，让客户知道数字从何而来。

记录模式
尚未建立 Assessment ID
查看资料用途与客户权利
资料只用于保障需求评估、客户服务、跟进及合规记录；可能保存于 Supabase 云端，并在启用时同步至指定 Google Sheet。资料不会由本系统发送给 ChatGPT 模型进行分析。客户可向负责顾问要求查阅、更正或删除资料。资料只应保存至服务及法定／合规需要结束为止，并须采取合理安全措施防止未经授权的读取、披露、修改或遗失。
  • 顾问只可处理自己的客户资料。
  • 不得将账号或客户资料转交未经授权人士。
  • 发生疑似资料泄露时，必须立即通知管理员处理。
保存前必须勾选确认；系统会记录同意时间及负责顾问。

这 20 题不影响保障评分。评分只看财务数字，问答的作用是三件事：校验数字有没有填错、找出数字看不见的风险、算出八大模块健康度。

可以全部跳过，报告照样出。答得越多，报告第 2、3 页的内容越完整。

0 / 20
填写财务数据后生成报告

保障目标 Live Chart

年龄 × 保障提升率
%
年

Client Master 每位客户只出现一次；Assessment History 每次评估都会留下一个版本。点击客户的「载入」可以把最新资料重新带回评估页面；「删除」会先二次确认，并删除该客户及其全部 Assessment History。

Client Master

0 clients
Client ID客户电话职业等级地区最新分数Grade总缺口Top 1状态下次跟进最后评估操作

Assessment History

0 assessments
Assessment ID日期Client ID客户分数覆盖率总缺口Top 1Top 2Top 320题操作

Interaction History

0 interactions

尚无互动记录

Google Sheet 自动同步（可选）

先在 Google Sheet 运行后端的 setupRDA()，再部署成 Web App。把 /exec URL 和 Settings 页里的 Sync Secret 填在下面。每次保存时，会同时保留本机数据库并发送到 Google Sheet。

RELATIONSHIP 360°People + Family + Business + Network · One View

关系资产 Relationship Asset

选择客户
CORPORATE PROTECTIONBusiness Protection Intelligence

企业保障 Corporate

选择客户
OPPORTUNITY ENGINEPersonal + Corporate + Referral

机会地图 Opportunity Map

0 opportunities
ACTION ENGINEToday · 30/60/90 · A-Grade Priority

下一步行动 Next Best Action

0 actions
客户总数0
评估总次数0
平均 RDA Score—
待跟进0
最新评估的总保障缺口RM0
平均保障覆盖率—

最常出现的 Top 1 风险

客户状态

地区客户群

安排外出会面时，可优先联系同一区域的客户。

Dashboard 使用每位客户的「最新一次评估」计算，避免同一客户多次评估重复放大数据。

资料安全与 PDPA

Security Centre
这里检查网页端的登录、资料隔离与同意记录。Supabase RLS 政策仍须由管理员在 SQL Editor 作最终数据库审查。
尚未执行安全检查。

团队账号审批

0 users
新顾问注册后必须由管理员批准。批准后，顾问仍然只能查看自己的客户。